あなたの家づくりにも活きる ファイナンシャルプランニングとは

ファイナンシャルプランニングとは

ファイナンシャルプランニングを解説する前に、そのキーポイントとなる「ファイナンシャルプランナー」を説明しましょう。

今はテレビなどでもたくさんのファイナンシャルプランナーの方が、活躍しています。一度は耳にしたこともあるのではないでしょうか。

世の中を生きていくためには、お金は欠かせない物です。あらゆる物を購入する、サービスを受ける。その対価としてお金を支払うなど、切っても切れない関係性です。

ファイナンシャルプランナーとは、幅広く流通しているお金の内、「節約から税金、投資、住宅ローン、不動産、教育、老後、相続など」あらゆる項目のエキスパートと言えます。

特に得意分野とされている項目の中には、私たちの生活に密着している項目も多いのです。

例えば、

「結婚したら、どんな保険に入ったらいいのだろう」

「マイホームを購入したいけど、今の収入で住宅ローンを組めるのか」

「子どもたちが大きくなったら、どのくらいの教育費が必要なの」

「老後など将来のために、今からできることはどんなことだろう」

など、悩みはつきません。

日々の悩みから将来の不安まで、生涯にかかるお金の疑問や不安に対して解決の道を一緒に考えてくれる、頼りになるパートナーとも言えるのです。

フィナンシャルプランニングとは

フィナンシャルプランニングとは、お金のエキスパートであるファイナンシャルプランナーが、幅広い部分をサポートすることを意味しています。

① ライフプランニングと資金計画

② 金融資産運用

③ タックスプランニング

④ リスク管理

⑤ 不動産

⑥ 相続・事業承継

この6つが大きな柱となっています。

人生の夢や目標を実現するために、トータルな資金計画を立てる、経済的な側面をしっかりとサポートするなど、あなたの頼りがいのある味方になります。

住宅の建築も一生に一度の大きな出来事。

そして人生の中でも大きな金額が動く出来事でもあります。

そして人生を支えるパートナーだからこそ、しっかりとした知識と経験が必要なのです。

あなたに安心を与えられるために

ファイナンシャルプランナーは金融のスペシャリストです。

お金の問題は、人には知られたくない。なかなか相談できない。など、ナイーブな側面も持ち合わせています。

そのためしっかりとあなたの暮らしを支えるために、資格が必要です。その資格がファイナンシャル・プランニング技能士です。

ファイナンシャル・プランニング技能士は、働くうえで身につける、または必要とされる技能の習得レベルを評価する国家検定制度で、試験に合格すると合格証書が交付され、「技能士」を名乗ることができます。(厚生労働省HPより)

FPにもいろいろな種類があります

ファイナンシャルプランナーは、FPとも呼ばれています。

FPと一言で表していますが、その資格には大きく分けて2つの種類に分かれます。

ひとつは先ほど紹介したファイナンシャル・プランニング技能士です。

こちらは国家資格となっており、ファイナンシャル・プランニング技能士には3段階のレベル(3級、2級、1級)に分かれています。

もうひとつはAFPとCFPという民間資格のファイナンシャルプランナーです。

民間資格であるAFPとCFPは、易しい順にAFP、CFPという順番になっています。国家資格である2級FP技能士とAFP、1級FP技能士とCFPがほぼ同水準と言われています。

相談に乗ってもらう際、ファイナンシャルプランナーと言う肩書きだけではなく「違いがあること」も頭に中に入れておくことも重要です。

家づくりにも活かせる ファイナンシャルプランニング

家づくりは大きな金額が動きます。

そして家づくりにかけられる費用には、限りがあるのが事実です。

今、自分たちが抱えている現状や、これから活用する住宅ローンの金利や返済に足してのバランスなど、さまざまな課題が発生します。

家づくりの難しさは、建てて終わりでないことです。

例えば、現状では無理と思えるローンを組んだとしても、その後の生活に潤いがなければ、良い家づくりとは言えません。

必要なのは「これからの生活設計をしっかりと立てる」ことです。

ライフプランを見据えた上で慎重に選んでいくことが重要なのです。

エトバスノイエスはファイナンシャルプランナーが在籍しています

家づくり、土地の有効活用、不動産活用などを行うためには、しっかりとした計画が必要です。

その大切さを知っているからこそ、エトバスノイエスではファイナンシャルプランナーが在籍しています。

ワンストップショップとして支えるサポート体制

ワンストップショップとは、そこに1度立ち寄るだけで、商品の販売から各種手続き、アフターサービスまでが一手にまかなえる「商品やサービスを総合的に揃えた店舗」を表しています。

KANAEL住まいるは、ただ家を建てるだけでなく周りと連携しながら、あなたの生活をサポートしています。

ネットワーク

不動産のことならKANAEL住まいるへご相談ください

何よりも大切なのは、依頼するパートナーが信用できる所なのか。そしてその案件に対しての実績の信用性など、パートナー選びはさまざまなことで重要になるのです。

※注:個別の事例に対する税金の計算や必要な手続きの相談は税理士にしかできません。

KANAEL住まいるは、土地有効活用・不動産売買・仲介も扱っている一級建築士事務所です。建物のサポートやファイナンシャルプランナーから見た、あなたの目標をかなえるために総合的な資金計画や経済的な側面から実現に導くサポートなど幅広く行っています。不動産投資って?不動産投資を始めたい!など、初心者の方でもお気軽にお声がけください。不動産・税金・金融・相続・保険など、提携企業とのネットワークを駆使してフルサポートします。資産の健全な運用・承継をワンストップショップのKANAEL住まいるがお手伝いします。

KANAEL住まいる URL:https://etwas.co.jp/

住所:埼玉県川口市中青木1-4-8-109  電話:048-256-0501

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